
Fintechy – jako podmioty poruszające się w sferze dużej niepewności i zmienności regulacyjnej – powinny w sposób szczególny nadzorować, czy prowadzona przez nie działalność nie została objęta zakresem zastosowania nowych przepisów. Jednocześnie warto śledzić nie tylko zmiany w aktach prawnych, ale również oficjalne wytyczne krajowych i unijnych regulatorów – Komisji Nadzoru Finansowego, ESMA (ang. European Securities and Market Authorities) czy EBA (ang. European Banking Authority). Wiele z obowiązków nałożonych na uczestników rynku finansowego lub sposób realizacji tych obowiązków nie wynika wprost z przepisów prawa, lecz praktyki nadzorczej tych organów. Dla przykładu, przepisy ustawy o z dnia 1 marca 2018 r. przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nie zawierają precyzyjnych wskazówek odnośnie do metodyki sporządzania tzw. instytucjonalnej oceny ryzyka.
Wymiana poufnych dokumentów w zgodzie z RODO
Wypróbuj FORDATA VDR bezpłatnie przez 14 dni
Zdjęcie główne: Unsplash.com
Prawniczka i założycielka FinLegalTech - podmiotu świadczącego kompleksowe wsparcie prawno-regulacyjne dla przedsiębiorców implementujących nowoczesne technologie na rynku finansowym.